الاستثمار 

يعتبر نشاط الاستثمار في البنك من الأنشطة المتطورة التي بدأها منذ تاريخ إنشائه وساهمت في تدعيم دوره في تمويل القطاعات التصديرية المباشرة وغير المباشرة وإحلال الواردات وتمويل آليات تنمية وضمان الصادرات. وتغطي الأنشطة الاستثمارية للبنك نطاقاً واسعاً من الأدوات الاستثمارية كما يلي:

[1] المساهمات الرأسمالية: بصورتيها المباشرة وغير المباشرة:
أ . المساهمات المباشرة في رؤوس أموال الشركات (Equity Participation) :
وتتضمن الأسهم المتداولة وغير المتداولة.

ب. المساهمات غير المباشرة:
تتضمن مجموعة المساهمات غير المباشرة صناديق الاستثمار الرأسمالي (Private Equity Funds)، وهي أدوات ووسائل وسيطة لتوجيه الأموال لمجال استثمار معين تدار بواسطة شركات متخصصة. والمميزات الرئيسية لهذا النوع من الاستثمارات هي إمكانية تجميع رؤوس أموال كبيرة لمواجهة الاستثمارات الرأسمالية، بالإضافة إلى الاستفادة من خبرة شركة الإدارة ، وتقليل المخاطر من خلال توزيع رأس المال على عدد أكبر من الاستثمارات.
كما تتضمن هذه المجموعة الشركات المالية القابضة التابعة للبنك والتي أنشئت بهدف التوسع الموجه لمحفظته الاستثمارية ولتوفير أفضل إدارة لعدد من أصوله المالية وغير المالية.

[2] الاستثمارات في السندات غير الحكومية والاستثمارات البديلة:
تتضمن السندات غير الحكومية سندات شركات المساهمة والبنوك وسندات التوريق. وبينما يشمل مسمى الاستثمارات البديلة مجموعة كبيرة ومتنوعة للغاية من الأدوات الاستثمارية، يركز البنك على تلك الأدوات الشبيهة بالسندات التي تصدرها بعض المؤسسات المالية القوية وتحمل بعض صفات السندات من حيث كونها توزع كوبونات ثابتة لفترة معينة تعقبها كوبونات متغيرة لفترة أخرى على أن يمتد عمر هذه الشهادات حتى تحقيق عائد محدد (Triggered Put).

[3] تأسيس والمساهمة في صناديق استثمار تعمل في سوق الأوراق المالية/أسواق النقد:
أ. صناديق أسواق النقد : وهي الصناديق التي تستثمر جميع أصولها في أدوات الدين مختلفة الآجال الصادرة عن الحكومة والبنوك واتفاقيات إعادة الشراء وأذون الخزانة وشهادات الإيداع البنكية وشهادات صناديق أسواق النقد الأخرى.

ب. صناديق استثمار في أوراق مالية / مشتركة : وهي التي توجه نسبة من أصولها للاستثمار في أسهم متداولة و / أو أدوات أسواق النقد.

وقد أسس البنك بالفعل ثلاثة صناديق:
• صندوق البنك المصري لتنمية الصادرات الأول ذو العائد الدوري "الخبير" : ويتعامل هذا الصندوق في مزيج من الأوراق المالية المتداولة والودائع لتحقيق سياسة استثمارية متوازنة.
• صندوق البنك المصري لتنمية الصادرات الثاني النقدي ذو العائد اليومي التراكمي : ويتعامل هذا الصندوق في أدوات الدين فقط لتلبية احتياجات المستثمر المتحفظ.
• صندوق البنك المصري لتنمية الصادرات الثالث للاستثمار في أدوات الدخل الثابت (ذو العائد التراكمي) "الذهبي". ويتعامل الصندوقان الأخيران في أدوات الدين وأدوات الدخل الثابت على التوالي لتلبية احتياجات المستثمر المتحفظ.

[4] تكوين محافظ للاستثمار في سوق الأوراق المالية:
أ.المحافظ المدارة بمعرفة البنك.
ب.المحافظ المدارة بمعرفة الغير:
حيث يتيح البنك لإحدى شركات الإدارة التي يختارها مبلغا محددا تقوم شركة الإدارة باستخدامه في تكوين محفظة متاجرة في الأوراق المالية باسم البنك.
صندوق الخبير

الصندوق النقدي اليومي التراكمي

الصندوق الذهبي

 

يقوم الصندوق على مبدأ تحقيق أعلى عائد متاح من خلال سوق الأوراق المالية لذلك فهو يستثمر فى الأسهم بالعملة المحلية المقيدة بالبورصات المصرية والسندات الحكومية والغير حكومية وشهادات الإيداع والادخار والأدوات ذات العائد الثابت وكل ذلك يتم من خلال أحدث الطرق العلمية وبمعرفة فريق من المتخصصين.

 

مزايا الخدمة:

• يوفر أعلى درجات الأمان والثقة: وذلك من خلال نخبة من الخبراء والمتخصصين فى مجالات الاستثمار  بشركة اتش سي للأوراق المالية والاستثمار   وهى إحدى الشركات الرائدة فى هذا المجال.

• يسعى لتحقيق أعلى عائد ممكن فى إطار سياسات استثمارية متحفظة.

• الاختيار بعناية فائقة وبأحدث الأساليب والطرق العملية لمحفظة الاستثمار من أسهم وسندات ذات درجة عالية من الجودة والسيولة فى السوق المحلي.

• السهولة والسرعة فى متابعة استثماراتك ومعرفة رصيدك فى أى وقت.

• يمكنك الشراء أو استرداد استثماراتك أو جزء منها : وذلك كل أسبوع – وفقا للإجراءات و القواعد المعلنة بالبنك -  من خلال اى فرع من فروع البنك بجمهورية مصر العربية.

• يتيح لك فرصة الاقتراض بضمان الوثائق طبقا للقواعد السائدة بالبنك.

• تحقق لك أعلى درجات التنوع فى محفظة الاستثمار: مما يقلل من مخاطر البورصة الأمر الذي يصعب تحقيقه فى حالة الاستثمار المباشر من جانب الأفراد.    

   

 

هو استثمار يومي نقدي تراكمي بالجنيه المصري يستثمر في أوعية استثمارية مختلفة حيث تتكون محفظة الصندوق من أذون خزانة حكومية وسندات شركات وودائع وأدوات ذات عائد ثابت مما يحقق أعلى درجات الأمان لاستثمارتك. وتستهدف هذه الخدمة المؤسسات المالية والشركات التي ترغب في الاستثمار قصير الأجل أو التي ترغب في استثمار الفوائض المالية اليومية بالاضافة الى الأفراد الذين يرغبون في استثمار محدود المخاطر.

مزايا الخدمة:
- تتمتع وثائق الصندوق بدرجة عالية من السيولة: حيث يمكن الشراء أو الاسترداد يومياً وحتى الساعة الحادية عشر والنصف صباحاً من كل يوم عمل وذلك من خلال أي فرع من فروع البنك.
- يتيح لك فرصة الاقتراض بضمان الوثائق طبقاً للقواعد السائدة بالبنك.
يحقق الصندوق عائد متميز: من خلال إمكانية الشراء أو الاسترداد دون تحمل أدنى مصاريف والاحتفاظ بفوائد الفترة المستثمرة بالكامل.
- يمكنك الشراء / الاسترداد يومياً بدون حد أدنى أو أقصى بالسعر المعلن للوثيقة.
السهولة والسرعة في معرفة سعر الوثيقة يوميا: وذلك من خلال فروع البنك وموقعه على الانترنت واسبوعيا من خلال الصحف يوم الأحد من كل أسبوع.
- العائد معفي من الضرائب.
توفير أعلى درجات الأمان والحرفية: من خلال الاعتماد على ادارة متخصصة في ادارة الصناديق حريصة على تنويع استثمارات الصندوق بين أدوات الدخل الثابت المختلفة التي تحقق أعلى عائد.


 

للاستثمار في أدوات الدخل الثابت (ذو العائد التراكمي)
- يستثمر الصندوق في الأدوات المالية الحكومية والسندات والودائع البنكية.
- لا يستثمر الصندوق في الأسهم
- عوائد استثماراتك تضاف يوميا إلى قيمة الوثيقة
- عوائد الصندوق معفاة من الضرائب
- الشراء يومي والاسترداد شهري بدون أية عمولات
- إمكانية الاقتراض بضمان الوثائق
- الصندوق الذهبي أسسه البنك المصري لتنمية الصادرات وتديره شركة برايم انفستمنتس لإدارة الاستثمارات المالية.
اسم الصندوق: صندوق استثمار البنك المصري لتنمية الصادرات الثالث للاستثمار في أدوات الدخل الثابت ذو العائد التراكمي (الذهبي).
الجهة المؤسسة للصندوق: البنك المصري لتنمية الصادرات
مدير الاستثمار: شركة برايم انفستمنتس لإدارة الاستثمارات المالية
الشكل القانوني للصندوق: يمثل الصندوق احد أنشطة البنك بموجب قانون سوق رأس المال رقم 95 لسنة 1992 ولائحته التنفيذية
القيمة الاسمية للوثيقة: 100 جنيه مصري
نوع الصندوق: مفتوح ذو عائد تراكمي
هدف الصندوق: يهدف الصندوق إلى تقديم وعاء ادخاري واستثماري متوسط وطويل الأجل مع الاحتفاظ بنسبة من الاستثمار في الأدوات المالية قصيرة الأجل لتحقيق التوازن بين النمو وتوزيع المخاطر
السياسة الاستثمارية: يتبع الصندوق سياسة استثمارية تهدف إلى تنوع الاستثمارات وعدم تركزها بهدف تحقيق أقصى عائد ممكن ويوجه استثماراته على النحو التالي:
 o الاستثمار حتى 90% في سندات الخزانة
 o الاستثمار حتى 70% في أذون الخزانة
 o الاستثمار حتى 70% في اتفاقيات إعادة الشراء
 o الاستثمار حتى 60% في شهادات الادخار
 o الاستثمار حتى 40% في سندات الشركات
 o الاستثمار حتى 10% في سندات التوريق
 o الاستثمار حتى 20% في ودائع بنكية ذات أجال أكثر من شهر
شراء الوثائق: يوميا حتى الساعة الثانية ظهرا بدون حد أدنى أو حد أقصى ويتم تنفيذ طلبات الشراء على السعر المعلن في نهاية يوم تقديم الطلب
استرداد الوثائق: شهريا حيث تقدم الطلبات طوال أيام الشهر ويتم تلبية طلبات الاسترداد المجمعة خلال الشهر على السعر المعلن في آخر يوم عمل من الشهر بدون حد أدنى أو أقصى
تسويق الوثائق: يتم الاكتتاب وشراء واسترداد الوثائق من كافة فروع البنك المصري لتنمية الصادرات
العمولات: لا يوجد عمولة عند الاكتتاب والشراء أو الاسترداد
عائد الوثيقة: الصندوق ذو عائد تراكمي حيث يتم إضافة قيمة العائد على قيمة الوثيقة

أسعار صناديق الاستثمار



لمزيد من المعلومات برجاء الاتصال بالرقم المختصر 16710أو تفضلوا بزيارتنا في أقرب فرع.

أو قم بمراسلة:

السيد الأستاذ/ ياسر أسامة عبد الصادق
رئيس المساهمات الرأسمالية
yasser.osama@ebebank.com